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星火数科王东玲:适应“买方市场”坚持“以客户为导向”的原则

2021-05-17 16:57:17    来源:腾讯网
在“星火理财师年度盛典暨星火数科品牌发布会”上,星火数科总经理王东玲接受媒体采访时表示,财富管理机构必须要适应“买方市场”的到来,。为此,他举例说,财富管理机构单纯卖产品、拉销量是不可行的,重要的是必须要以客户需求为中心做资产配置。

随着移动互联、大数据、人工智能、云计算等创新数字技术的快速发展,金融科技正在颠覆传统的财富管理服务。如何满足快速变化的客户群体及其多元化的需求?科技驱动之下,财富管理行业开始步入一个全新的阶段,而这其中的蓝海也正在显现。

“财富管理的最终体现,还是在以客户需求为中心的资产配置组合上。所以对每一个机构来说,要努力去提升自己的投资能力仍然是核心,”在王东玲看来,真正专业的财富管理机构是要具备三 大能力:第一是能够获取市场稀缺投资机会的能力,第二是要具备非常强大的风控能力,第三是具备优秀的资产管理能力。而如果要帮助财富管理机构和理财师,为客户提供完整、统一的资产配置服务,保证机构和理财师的服务品质,就需要建立强大的中后台支持。

为了能够帮助财富管理机构和理财师获取上述三 大能力,星火数科总经理王东玲还提出了详细的解决方案——发布全新星火数科品牌的战略规划,并对于财富管理行业痛点、增长点,和与会嘉宾进行了深度解析。

据介绍,未来星火数科将涵盖星火理财师、投米、星火商学院、星火智科、星火公益五 大子品牌,打造理财师赋能生态圈,全面助力财富管理机构和理财师实现专业提升和数字化转型。

星火数科总经理王东玲

“当前随着投资环境日趋复杂,高净值人群更加趋于理性和审慎,更看重财富管理机构的专业投资能力和服务价值,中国财富管理行业市场竞争逐步加剧,‘马太效应’凸显,行业机构开始分化。”王东玲说。

在这样的变革时代,理财师和机构越来越从传统的营销技巧驱动转向专业驱动。对于理财师和机构来说,他们需要更专业的培训,更好的投研、资产配置和综合服务客户的能力。这成为越来越多想要在这个高速成长、却又不够成熟的市场中,获得生存的理财师和机构的刚需。

但现实是,财富管理机构的理财师大多都相对年轻,经验有限,且常常一人服务多人,面对新的数字化时代变革,往往力不从心。

对于星火科技的竞争优势,王东玲具体解释可以用加减乘除法四个方面来诠释。

“加”即是连 接,渠道融合。利用互联网、大数据和机器学习技术,聚焦大客户的KYC和关键内容兴趣点,帮助理财师精准识别客户画像;同时,通过与各方合作伙伴“连 接”不断拓展自身的服务能力。

“减”即是减负,科技赋能。通过科技的力量,星火打造了大中台支撑增长策略,端到端的交易闭环节约了理财师大量的订单处理、线下签约、账户管理等这些事务性工作。同时,也通过数据决策的能力,从运营、服务、营销、数据、产品,全方位帮助个人理财师提升工作效率、减少负担。

“乘”即是叠加,服务扩展。星火通过技术能力,打造出多元化的生态链,建立了一整套前沿的数字化财富管理支持服务架构,包括:数字CRM系统、智能KYC系统、智能资产配置选择工具、智能语音客服系统等;星火商学院则通过大数据算法可以准确识别理财师的优势专长和能力短板,为理财师定制个性化的专业提升及职业发展方案。

“除”即是细分,精准服务。星火数科通过业务规则建模、机器学习建模、数据统计建模等,为理财师提供数字化的客户画像,改变传统财富管理“以产品为中心”的导向,转向数字时代的“以用户为中心”,进行细分客 群经营,需求精准匹配,最终走向个性化的“千人千面”服务。

星火数科将通过提供端到端全流程闭环的交易系统、全场景的客户管理和营销工具、体系化的拥有实战经验的培训课程,以及一站式的资产配置解决方案,或许可以给理财师们点亮一条颇具前景的“增长之路”。

王东玲表示,经济发展推动了中国高净值人群数量以及其拥有的资产规模成倍速增长,中国居民财富进入一个蓬勃增长和积累的阶段。这正好是未来财富管理行业的发展机遇。历经11年的技术积淀,星火数科一直在通过自身的科技力量和专业能力,为财富管理行业机构和理财师提供技术支持和专业赋能,11年来,我们已经为包括财富管理机构和家族办公室在内的近十万名理财师提供了技术支持和专业赋能。得益于星火数科的技术服务,这些理财师为近百万高净值客户提供了资产配置服务。

未来,星火数科将持续通过自身的科技能力、专业能力和综合服务能力等禀赋,为更多财富管理机构和理财师提供更具个性化的数字化解决方案。

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

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